他把极致服务植入整个财富管理行业,撬动万亿市场-牛科技

【编者按】金斧子作为全国领先的私募发行服务平台,专注为高净值客户搜索、查找、对比、挑选、购买优秀的私募产品。金斧子的创始人张开兴对亿欧讲述了他的创业经历。

原来我在互联网公司工作了好几年,互联网“极致服务,做好客户体验”这样一个理念深入人心,所以我就直接植入到整个财富管理行业。

2015年的时候,整个股市行情发展非常快。我们当时主要是以私募证券为主要品类,规模上升的也非常快。但是在2015年股市暴跌之后,上涨的规模就降下来了。这时候整个公司运作压力非常大。

我们是一个成长型公司,哪怕我们现在已经五周年了,公司有四五百人了,但实际上我们还是以创业公司理念去看待这个竞争。我们认为应该选择一个更细分的、更垂直的,需要线下更多做更多细致活的事情来去做,这样取胜的概念更大。

所以在2015、2016年全年我们就做减法,让公司每一个部门不管是投研、项目、风控、IT运维、客服部门,都以私募证券为核心品类。其他不是特别相关的就砍掉。

其实我们私募分两大类:私募证券和私募股权。私募证券其实还要再分七八个策略,私募股权整个加起来也有几十个策略,但是每个策略有不同的投资风格跟投资逻辑在里面,依然还有非常多的客户不懂这两个之间的区别,所以这个市场还有很大的教育空间。

不管是蚂蚁金服也好,还是陆金所也好,还是天天基金也好,他们一直都在做着一个投资者教育的事情,他是教育投资者你可以通过网上进行理财,未来会越来越多在网上理财,但是在网上不断理财的时候,你会发现我的投资已经超过了一百万,或者已经有好几百万,其实我希望能够得到一个更专业的服务,这时候他又需要更专业的平台,就是金斧子去服务他。

整个过程中服务链条非常长,每一个环节其实都涵盖了我们整个金斧子人信用财富的理念。总的来讲我们不仅仅是一个中国最大的私募数据平台,同时也是中国最大的私募交易平台,再者我们还是中国最大私募服务售后平台。在这三个基础之上我们才是中国最大私募发行平台,这就是我们整个服务体系。

我们非常注重员工的培养和成长,以及知识的分享。我们内部已经成立了斧子学院,已经成立了三年。我们会对理财师进行非常系统的培训。培训体系经过培训三到六个月之后他基本上就有这个能力与客户进行对话了。

这时候我们会让他加入一个财富事业群某个事业部,不断与客户交流探讨,挖解客户的需求,做资产配置。大概一两年之后,他会成为一个比较资深的理财师。第二年、第三年他就带着七个人得小团队服务我们高净值客户。再过一两年,我们叫部长,实际上他就是一个总监,他会带着几个团队一起去攻克某个市场,一起为客户做某一类配置。

我们叫做一年香,三年纯,五年沉,经过五年他独立发展起来以后,他就可以慢慢成为我们金斧子财富事业合伙人,他带着几十人团队他自己在这边与几十个理财师一起服务几千个客户。你自己开一个财富公司,实际上有非常多传统券商也好,还有传统私人银行也好,基本上待过两三年之后后面就歇菜了,都转做资产管理或者再重新加入一个公司。

如果他去了传统财富公司,实际上他个人天花板其实就非常有限,因为传统财富管理机构只是利用了它的客户资源,完成了相当的仅此而已。但是在我们这里理财师除了获得客户资源之外,其实我还给他提供一系列服务平台,他的职业是不断向前发展的,他的客户范围还有他做得事情是不断更新断代升级的,他有清晰的成长空间。

事实上整个私募行业,我以私募证券为例,在2013年的时候整个市场只有三千亿的规模,但是现在私募证券已经有2.4万亿,三年时间增加了八倍。实际上金斧子成长的过程也是私募行业快速发展的过程,未来金斧子行业保守估计我认为它能到20万亿的规模。所以在这样一个背景之下、在这样一个大环境下,我们依然还有非常大的成长空间。

金融的本质上其实过去一百年都没变过,金融产业主要还是在服务效率上进行创新。这个也就是整个金融科技要去解决的问题,过去投资者要买一个私募,他的方式其实非常简单粗暴,就是跑到银行网点问一问,或者找某个朋友问一问最近有什么。现在不需要这么麻烦,举个例子,我们其中一个客户,他对某个私募大佬特别感兴趣,他只需要在金斧子打开APP,在线就可以看大佬的路演,同时通过金斧子可以在线提问互动,可以在线获得知识,最后感兴趣我想参与某个大佬的基金计划,直接通过金斧子就可以了。

每一家企业它能够崛起,背后一定是天时地利人和,也就是他抓住了产业升级机会,他抓住了资本的机会,他获得了合伙人也好、高管也好还是所谓全力支持。在这时候三者重叠它会产生一个非常强的共振。如果创业的话,我们要选到一个更细分的领域去深耕它,聚焦资源,不要什么都想做。

 

本文作者视也,亿欧专栏作者;微信:i-shiye(添加时请注明“姓名-公司-职务”方便备注)。

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